2019年基金从业基金法律法规试题及答案

答案(2)

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2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2),仅

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1、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。 A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.份额申购、金额赎回 D.金额申购、份额赎回

正确答案：D，解析股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回 以份额申请。这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易 方式。

2、基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季 度报告。

A.30 个 B.10 个 C.20 个 D.15 个

正确答案：D，解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作 日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

3、以下可以构成内幕信息要素的包括()。 工.来源可靠的信息

n.对证券价格影响明确的信息 皿非公开的信息

1上为自己或者他人牟取利益 A.工、n、m、iv B.n、m、iv

C.工、n、m D.［、n、iv

正确答案:C，解析内幕信息的构成要素有：(i)来源可靠的信息。 ⑵〃重要〃的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。⑶〃非公 开〃的信息。

4、基金销售机构的宣传推介材料，应当报()备案。 A.所在地行业协会 B.所在地银监局 C.中国基金业协会 D.所在地证监局

正确答案：D，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定， 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销 售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众 分发或者发

布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监 会派出机构备案。

5、证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这 是由于()。

A.投资证券市场，提升上市公司的市值 B.机构投资者有助于提升上市公司的市场形象

C.基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价 D.充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用

正确答案：D，解析证券投资基金的发展有助于改善我国目前以 个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市 公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

6、以下关于契约型基金的表述，错误的是()。 A.基金投资者是基金公司的股东 B.基金投资者依法享受权利并承担义务

C.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金 合同的当事人

D.契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合 同设立

正确答案：A，解析在我国，契约型基金依据基金管理人、基金 托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即 成为基金

份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。

7、发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、 公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于() 元人民币，持有期限不少于()。

A.1 000 万;1 年 B.2 000 万;3 年 C.2 000 万;2 年 D.1 000 万;3 年

正确答案：D，解析发起式基金是指基金管理人在募集基金时， 使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理 等人员资金认购基金的金额不少于1 000万元人民币，且持有期限不 少于3年。

8、关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是()。 A.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率 B.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据 C.半年度报告需要进行审计

D.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告

正确答案：C，解析半年度报告不要求进行审计，选项C错误。 9、公募证券投资基金〃利益共享、风险共担〃，是指()。

A.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共 同承担风险

B.基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险

C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险

D.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者 和基金管理人一起分担

正确答案：C，解析证券投资基金实行利益共享、风险共担的原 则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的 费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有 的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理 人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理 费，并不参与基金收益的分配。

10、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违 规的，可以根据具体情况，采取()等措施。

A.取消资格 B.罚款

C.电话提示、警告 口.没收违法所得

正确答案：C，解析证券交易所在监控中发现基金交易行为异常， 涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈 话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

11、以下不属于私募基金基金合同必备条款的是()。 A.基金的出资方式、数额和认缴期限 B.基金的运作方式

C.基金的投资范围、投资策略和投资限制

D.基金收益预测

正确答案：D，解析依据《证券投资基金法》的规定，非公开募 集基金，应当制定并签订基金合同。基金合同应当包括下列内容：(1) 基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务。⑵基金 的运作方式。（3）基金的出资方式、数额和认缴期限。（4）基金的投资 范围、投资策略和投资限制。（5）基金收益分配原则、执行方式。（6） 基金承担的有关费用。（7）基金信息提供的内容、方式。（8）基金份额 的认购、赎回或者转让的程序和方式。（9）基金合同变更、解除和终 止的事由、程序。（10）基金财产清算方式。（11）当事人约定的其他事 项。

12、货币市场基金收益公告不包括（）。 A.节假日的收益公告 B.年度收益公告 C.封闭期的收益公告 D.开放日的收益公告

正确答案：B，解析按照披露时间的不同，货币市场基金收益公 告可分为三类，即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的 收益公告。

13、作为实行自律管理的法人，证券交易所（）。 A.负责组织证券交易，没有监管权限 B.不是市场的管理者，没有监管权限

C.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管 D.是市场的管理者，具有法定的监管权限

正确答案：D，解析证券交易所具有监管者和被监管者的双重身 份，一方面，作为证券市场组织者，其为众多证券机构提供集中交易 场所，组织证券交易，实行自律管理，是市场的管理者，具有法定的 监管权限;另一方面，其作为特殊的市场主体，也要接受政府证券监 管机构的监管。

14、目前，我国基金销售机构的现状是（）。 A.证券咨询机构不能申请基金销售资格 B.保险代理机构可以申请基金销售资格 C.信托公司可以申请基金销售资格 口期货公司可以申请基金销售资格

正确答案：D，解析2013年6月，中国证监会修订了《证券投 资基金销售管理办法》。其中规定：基金管理人可以办理其募集的基 金产品的销售业务。商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公 司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以 及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登 记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

15、注册公募基金，需由拟任基金管理人向中国证监会提交注 册文件，以下（）不是必备的注册文件。

A.基金合同草案

8彳聿师事务所出具的法律意见书 C.基金托管协议草案 D.基金营销方案

正确答案：D，解析注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中 国证

监会提交下列文件：（1）申请报告。（2）基金合同草案。（3）基金托 管协议草案。（4）招募说明书草案。⑸律师事务所出具的法律意见书。 ⑹中国证监会规定提交的其他文件。

16、某公募基金基金经理调研时，某上市公司董秘透露即将公 布员工持股计划。该基金经理即用所管理的基金大量买入该上市公司 股票。关于基金经理行为，以下表述正确的是()。

A.只违反了法律，不违反职业道德 B.只违反了职业道德，不违反法律

C.既违反了法律，又违反了职业道德 D.既不违反法律，也不违反职业道德

正确答案：C，解析该基金经理的行为属于内幕交易，既违反了 法律，又违反了职业道德。

17、根据现有法规规定，对持有期少于30日的股票基金投资人 收取的赎回费需将赎回费总额的()计入基金财产。

A.75% B.50% C.100% D.25%

正确答案：C，解析收取销售服务费的，对持续持有期少于30 日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基 金财产。

18、以下不属于证券投资基金特点的是()。 A.风险共担 B.利益共享

C.专业管理 口集中投资

正确答案：D，解析证券投资基金的特点包括：（1）集合理财、专 业管理。⑵组合投资、分散风险。⑶利益共享、风险共担。（4）严格 监管、信息透明。⑸独立托管、保障安全。

19、属于基金客户服务原则的是（）。 A.适度服务 B.追求收益 C.本金安全 D.有效沟通

正确答案:D，解析基金客户服务的原则包括：（1）客户至上原则。 ⑵有效沟通原则。（3）安全第一原则。（4）专业规范原则。

20、关于基金托管人的职责，以下描述错误的是（）。 A.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告 B.按照规定监督基金管理人的投资运作

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 D.安全保管基金财产

正确答案：A，解析依据《证券投资基金法》的规定，基金托管 人职

责包括：⑴安全保管基金财产。⑵按照规定开设基金财产的资 金账户和证券账户。（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确 保基金财产的完整与独立。（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、 报表和其他相关资料。⑸按照基金合同的约定，根据基金管理人的 投资指令，及时办理清算、交割事宜。⑹办理与基金托管业务活动 有关的信息披露事项。⑺对基金财务会计报告、中期和年度基金报 告出具意见。⑻复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金 份额申购、赎回价格。(9)按照规定召集基金份额持有人大会。(10) 按照规定监督基金管理人的投资运作。(11)中国证监会规定的其他职 责。

21、有关基金注册登记机构的职责，以下表述错误的是()。 A.负责基金份额登记，确认基金交易 B.建立并保管基金投资者名册 C.建立并管理投资者基金份额账户 D.发放基金红利并代扣代缴红利所得税

正确答案：D，解析基金注册登记机构的主要职责包括：(1)建立 并管理投资者基金份额账户。(2)负责基金份额登记，确认基金交易。 ⑶发放红利。⑷建立并保管基金投资者名册。⑸基金合同或者登记 代理协议规定的其他职责。

22、现代金融体系的两大运作载体是()。 A.金融市场和金融服务机构

B.股票市场和债券市场 C.金融市场和非金融市场 D.证券投资市场和银行间货币市场

正确答案：A，解析金融市场和金融服务机构是现代金融体系的 两大运作载体。

23、关于巨额赎回的认定标准，以下说法正确的是()。 A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15% B.单个开放日基金赎回申请总额超过基金总份额的15% C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10% D单个开放日基金赎回申请总额超过基金总份额的10%

正确答案：C，\\解析巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风 险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时， 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

24、基金销售机构的职责规范包括()。

A.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料 B.书面协议委托其他机构代为办理基金业务 C.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户 D.对基金客户进行身份识别

正确答案：D，解析基金销售机构为客户开立基金账户时，应当 按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对 客户的洗

钱风险进行等级划分。

25、关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表 述错误的是()。

A.决定终止基金合同 B.决定更换基金销售人 C.决定更换基金托管人 D.决定更换基金管理人

正确答案：B，解析基金份额持有人大会由全体基金份额持有人 组成，行使下列职权：(1)决定基金扩募或者延长基金合同期限。(2) 决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同。⑶决定更换 基金管理人、基金托管人。⑷决定调整基金管理人、基金托管人的 报酬标准。⑸基金合同约定的其他职权。

26、下列关于基金管理人内部控制的表述中，错误的是()。 A.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一 系列行为

B.内部控制是一个过程

C.内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节 口.内部控制可以保证控制目标的实现

正确答案：D，解析内部控制系统的目标就是直接促进组织目标 的实现，所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的目标为依 据。内部控制并不能保证控制目标的实现，选项D错误。

27、督察长的合规责任不包括()。

A.总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监 会报告

B.对合规管理承担最终责任 C.对新产品的合法合规提出意见 D.关注员工的合规和风险意识

正确答案：B，解析董事会对公司的合规管理承担最终责任。 28、关于股票基金的特点，以下表述错误的是()。 A.风险较高，但预期收益也较高 B.应对通货膨胀最有效的手段

C.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利 D.以追求长期的资本增值为目标

正确答案：C，解析股票基金以追求长期的资本增值为目标，比 较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但 预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资 者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样， 股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

29、基金监管活动的要素主要包括()等。 A.原则、内容、方式、手段 8.目标、体制、内容、方式 ^目标、原则、方式、手段 口.目标、体制、手段、方式

正确答案：B，解析基金监管活动的要素主要包括目标、体制、 内容和方式等。

30、根据募集方式分类，可以将基金分为()。 A.开放式基金和私募基金 B.开放式基金和封闭式基金 C.公募基金和私募基金

D.契约型基金、公司型基金和有限合伙型基金

正确答案：C，解析投资基金按照不同的标准可以区分为多种类 别：⑴按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。⑵ 按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。(3) 按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。

31、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是()的法定义务。 A.基金销售机构 B.基金销售支付机构 C.基金份额登记机构 D.基金估值核算机构

正确答案：B，解析基金销售支付机构从事销售支付活动的，应 当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》(商业银行除外)，并 制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安 全、独立和及时划付。

32、以下有关巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是()。 A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告 B.接受全额赎回

C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权 D.部分延期赎回

正确答案：C，解析未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择 将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一 开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份 额净值为基准计算赎回金额。

33、关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是()。

A.基金份额持有人不得随时申请赎回 B.基金无特定存续期限

C.基金份额在基金合同期限内固定不变 D.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

正确答案：B，解析封闭式基金一般有一个固定的存续期。 34、投资者基金份额账户由()建立。 A.基金托管人 B.中央结算公司 C.基金销售机构 D.基金注册登记机构

正确答案：C，解析基金销售机构的主要职责包括：(1)建立并管 理投资人基金份额账户。(2)负责基金份额的登记。(3)基金交易确认。 (4)代理发放红利。(5)建立并保管基金份额持有人名册。(6)登记代理 协议规定的其他职责。

35、基金的募集一般要经过()四个步骤。 从申请、审批、发售、基金合同生效 8.申请、审批、注册、基金验资 ^申请、注册、发售、基金验资 口.申请、注册、发售、基金合同生效

正确答案：D，解析基金的募集一般要经过申请、注册、发售、 基金合同生效等四个步骤。

36、基金宣传推介材料要求报备的内容不包括()。 A.基金管理公司督察长出具的合规意见书 B.基金评价机构出具的业绩表现报告 C.基金托管银行出具的基金业绩复核函 口基金管理公司高级管理人员合规性复核意见

正确答案：B，解析基金宣传推介材料要求报送的内容包括基金 宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司 督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基 金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金 管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当 对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

37、关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是()。

从通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考 试 B.具有2年以上证券投资管理经历

C.最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚 口取得基金从业资格

正确答案：B，解析基金经理任职应当具备以下条件：(1)取得基 金从业资格。(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人 员证券投资法律知识考试。⑶具有3年以上证券投资管理经历。⑷ 没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担 任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形。(5)最近3年没有 受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

38、基金管理人应当按照()的约定，向投资人收取销售费用。 A.基金合同 B.理财服务协议 C.基金销售协议 D.基金资产托管协议

正确答案：A，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定， 基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费 用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费 用计算方法。

39、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是()。 A.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请 B.认购费一般高于申购费

C.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回

D.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日 之内确认

正确答案：D，解析基金认购与基金申购略有不同，一般区别在 于：

(1)认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一 般会享受

到一定的费率优惠。⑵认购是按1元进行认购，而申购通 常是按未知价确认。(3)认购份额要在基金合同生效时确认，并且有 封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就 可以赎回

40、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是()。 A.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

B专艮行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客 户

C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

D.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要 正确答案：B，解析基金与银行储蓄存款的差异主要表现在以下 几个方面：（1）性质不同。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基 金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失 的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对 存款者负有法定的保本付息责任。⑵收益与风险特性不同。基金收 益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资 者损失本金的可能性也很小。⑶信息披露程度不同。基金管理人必 须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款之后，不需 要向存款人披露资金的运用情况。