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反洗钱考试：反洗钱法考考试模拟考试练习

考试时间：120分钟 考试总分：100分

题号 分数

遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。 1、多项选择题

金融机构反洗钱工作中的义务包括（ ）A.建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B.客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C.向有关部门进行大额和可疑交易报告，向机关报告涉嫌犯罪线索 D.保密和宣传培训业务 本题答案： 2、多项选择题

金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（ ）A.10 B.5 C.电子方式 D.文件方式 本题答案： 3、单项选择题

《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（ ）职责，可以从有关部门、机构获取所必需的信息，有关部门、机构应当提供。A.反洗钱行政管理

B.金融市场管理 C.征信管理

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一 二 三 四 五 总分 姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ D.反洗钱资金监测 本题答案： 4、多项选择题

下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（ ）。A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；

B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上；

C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上；

D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。 本题答案： 5、多项选择题

金融机构与反洗钱的错误理解是（ ）A.金融机构反洗钱工作机构应当、单设，不得由其内设机构担任；

B.任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动；

C.金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露； D.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑大额交易。 本题答案： 6、问答题

反恐新形势下的反洗钱措施有哪些？ 本题答案： 7、多项选择题

（ ）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。A.中国银行业监督管理委员会

B.中国证券监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.信托投资公司 本题答案： 8、问答题

简要叙述金融机构的反洗钱义务有哪些? 本题答案：

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9、单项选择题

《反洗钱法》于2006年10月31日经全国委员会审议通过，并于（ ）起正式施行。A.2006年10月31日 B.2006年11月1日 C.2007年1月1日 D.2007年3月1日 本题答案：

10、问答题中国人民易活动组织反洗钱调查？ 本题答案： 11、问答题

国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？ 本题答案： 12、多项选择题

《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的性银行、商业银行、信用合作社、（ ）、保险公司以及反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A.邮政储汇机构 B.信托投资公司 C.证券公司 D.期货经纪公司 本题答案： 13、问答题

银行业金融机构及其工作人员应如何履行客户身份识别义务？ 本题答案： 14、问答题

氨区泄漏现场应急处置程序？ 本题答案： 15、多项选择题

关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（ ）A.调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上；

B.经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；

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C.金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况；

D.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。 本题答案： 16、多项选择题

关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（ ）A.调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上；

B.经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料； C.金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况；

D.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。 本题答案： 17、多项选择题

在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务。A.客户身份识别制度 B.客户身份资料保存制度 C.客户交易记录保存制度 D.大额交易和可疑交易报告制度 本题答案： 18、问答题

金融机构的反洗钱义务有哪些？ 本题答案： 19、问答题

五好家庭的主要内容是什么？ 本题答案： 20、多项选择题

金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（ ）。A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合； B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；

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D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币； E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。 本题答案： 21、单项选择题

《反洗钱法》规定的反洗钱行政主管部门是指（ ）A.中国人民银行 B. C.财政部

D.中国银行业监督管理委员会 本题答案： 22、单项选择题

《反洗钱法》的立法宗旨是（ ）：A.打击组织犯罪 B.遏制贪污现象

C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.打击非法金融活动 本题答案： 23、多项选择题

中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责（ ）A.制定金融机构反洗钱规章

B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动 本题答案： 24、问答题

金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息？ 本题答案： 25、多项选择题

下列那些机构具有反洗钱义务( )A.性银行； B.期货经纪公司； C.信托投资公司； D.租赁公司。 本题答案：

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26、多项选择题

开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明”现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（ ）A、银行本票； B、支票； C、银行汇票； D、信用证。 本题答案： 27、单项选择题

在零售管理系统帐表册数据与R/3系统接口初始界面，以下哪个属性是必填项（ ）A.公司代码 B.销售组织 C.销售办公室 D.审核状态 本题答案： 28、多项选择题

不属于中国人民银行依法履行的职责。（ ）A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

C、在职责范围内调查可疑交易活动

D、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证 本题答案： 29、判断题

发生一氧化碳中毒后，要立即将病员撤离污染区域，必要进施行人工呼吸，输氧，请医生治疗。 本题答案： 30、单项选择题

《反洗钱法》所指的反洗钱是指（ ）：A.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为 B.采取有效措施遏制贪污现象的行为 C.为打击非法金融活动采取的措施

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D.为打击组织犯罪所采取的措施 本题答案： 31、单项选择题

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ ），受法律保护。A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 本题答案： 32、问答题

自然人的有效身份证件包括哪些？ 本题答案： 33、多项选择题

对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：（ ）A．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 B．交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民、，但不含其下属的各类企事业单位。 C．金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。 D．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 E．金融机构内部调拨资金。 本题答案：

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