洗钱就是所谓的把非法所得(毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，恐怖活动犯罪，金融欺诈，贪污受贿等)通过各种手段掩饰，隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。反洗钱的目的就是防止洗钱行为的发生。随着日益复杂的金融环境，表现为金融科技的日新月异和金融服务业的全球化，洗钱犯罪隐蔽性日益增强给经济带来极大的影响和损失。金融相关机构根据自身的业务模式、客户群体进行风险评估，识别不同业务场景的洗钱，通过系统化手段来识别可疑交易，进行审查、报告。
反洗钱体系包括客户身份识别，大额和可疑交易报送规则，客户和交易信息合理的保存，反洗钱培训和宣传等方法来预防反洗钱行为，建立一套多层次，多维度，智能化的反洗钱管理体系。
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