《资产配置模式下 高净值客户开发及维护》-汇师经纪

高净值客户是财富管理业务的核心，如何透过专业及系统性的资产配置方式开发及维系这群尊贵的客户，是本课程要教导学员的重点，经由案例的说明及实战的演练，学员们将在很短的时间内借由资产配置模式，掌握开发高净值客户的专业技巧。

课程大纲

第一部分：财富管理的基本介绍 1、财富管理的内涵

2、财富管理业务和金融产品销售的关系 3、财富管理业务的盈利模式 4、财富管理业务的核心竞争力 5、全球券商财富管理业务的发展趋势 6、台湾券商财富管理业务的最新发展状况

第二部分：高淨值客户市场分析 1、什么是高淨值客户

2、高淨值客户市场对利润的贡献度 3、中国高淨值客户商机分析 (1) 高淨值客户人群概况 (2) 高淨值客户群体主要特征 (3) 高淨值客户群现实及潜在需求 (4) 高淨值客户群金融行为特征 4、全球高淨值客户市场发展趋势分析

第三部分：如何开发及维护高淨值客户 1、高淨值客户市场及细分 2、高淨值客户开发的方式 3、多渠道管理和价值管理 4、经营高淨值客户的核心力量 (案例演练):高淨值客户成功开发案例分

第四部分：以资产配置为核心的高淨值客户营销模式(一)—基础篇 1、何谓资产配置?

2、不同资产类别的投资风险及收益 3、资产配置的原则及方法 4、资产配置的各种实务运用模式 5、全新的财富管理营销流程的规划设计 6、以资产配置模式销售产品的四大步骤 (1)、确定客户风险属性的量化数据 (2)、界定大类资产的分布比例 A、客观评估大类资产的配置趋势 B、依据资产配置比例与券商产品匹配 (3)、资产配置建议书的制作及提交 (4)、定期追踪及修正

7、演练：如何以资产配置模式帮高淨值客户理财

第五部分：以资产配置为核心的高淨值客户 营销模式(二)—实战篇 1、客户关系管理

2、锁定高淨值客户群目标市场 3、高淨值客户群的分类

4、高淨值客户群的開發及服务技巧 (1)、不同类型富人的心理研究 (2)、富人人格的辨识 (3)、客户投资预期管理 ? (4)、高淨值客户開發技巧与实战

(案例演练): 以资产配置模式对高淨值客户销售金融产品 (5)、客户增值服务的开发 (6)、金融产品营销客诉处理及实务